Trình tự, thủ tục yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng

Theo đó, Nghị định 117 nêu rõ việc cung cấp thông tin khách hàng cần phải thực hiện theo đúng trình tự, thủ tục sau:

• Khi cần thông tin khách hàng, cơ quan nhà nước gửi tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng theo quy định pháp luật.
• Khi nhận được yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng, tổ chức tín dụng, chị nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện như sau:
  • Trường hợp hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng đầy đủ:
    • Tổ chức tín dụng, chỉ nhánh ngân hàng nước ngoài thu thập và cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước theo đúng yêu cầu và thời hạn mà Nghị định 117 đã quy định;
    • Trường hợp cung cấp trực tiếp cho người đại diện của cơ quan nhà nước, tổ chức tín dụng, chỉ nhánh ngân hàng nước ngoài phải yêu cầu người đại diện xuất trình chứng minh nhân dân hoặc thẻ căn cước công dân hoặc hộ chiếu để đối chiếu khớp đúng với văn bản yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng trước khi giao nhận thông tín khách hàng
  • Trường hợp hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng chưa đầy đủ thì trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ yêu cầu cung cập thông tin khách hàng, tổ chức tín dụng, chỉ nhánh ngân hàng nước ngoài yêu câu cơ quan nhà nước hoặc người đại diện bồ sung đầy đủ thông tin và tài liệu còn thiếu.
  • Trường hợp từ chối cung cấp thông tin khách hàng hoặc chậm cung cấp thông tin khách hàng do nguyên nhân bất khả kháng thì trong thời hạn 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng thì tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải có văn bản thông báo gửi cơ quan nhà nước. Trong đó phải nêu rõ lý do vì sao từ chối hoặc chậm cung cấp thông tin khách hàng

Xem thêm các quy định có liên quan tại Nghị định 117/2018/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 1/11/2018

-Thảo Uyên-